일본 주요 비트코인 거래소의 특징, (2018년 2월 갱신)

본 포스트는 일본 암호화폐 거래소의 특징과 재정거래 운영방안을 연구하기위해 작성한 것입니다. 

일본 거래소와 거래하기위해서는 전용 법인 설립 혹은 결제대행 구좌를 통해 거래 가능합니다. 전용법인을 설립해 이용하는 경우 레버리지거래, 거래소별 다거래 계정을 이용할 수 있지만, 결제대행은 약간의 제약이 있습니다.

1. 일본 비트코인 거래소(ビットコイン取引所) 혹은 암호화폐 거래소의 주요 리스트는 다음과 같습니다.

1. Coincheck
2. Zaif
3. bitFlyer
4. みんなのBitcoin
5. GMOコイン
6. Bittrade
7. QUOINEX
8. bitbank
9. bitbankTrade
10. BITPoint
11. BTCBOX
12. Fisco Cryptocurrency Exchange
13. FIREX
14. 東京ビットコイン取引所(도쿄비트코인거래소)
15. Bitgate
16. Xtheta(シータ씨타)

. 일본 거래소는 판매소와 거래소 두가지 역할을 하는 경우가 많습니다.
- 거래소：사용자끼리의 매매가 이루어지며 거래소는 거래 수수료를 징수한다.
- 판매소：판매소와 사용자간의 매매로서, 거래가격은 판매처의 고정가격에 연동한다.
※ 즉, 거래 수수료 무료를 내세우는 곳은 예외없이 판매소로서 거래한다는 뜻입니다.

2. 회사 소개·자금력
각 거래소를 운영하고 있는 회사명·설립일·자본금의 목록입니다. 금액단위는 엔입니다.

일본에서 가장 큰 거래소는 bitflyer로, 일본 주요은행(소위 메가뱅크)계열의 벤처캐피털로부터 투자를 받아 자본금이 41억엔의 안정성을 담보하고 있습니다만, 구입가격이 제일 높습니다.

(2018년 2월 정보갱신→) 동 시간대 구입가격이 낮은 거래소 순은 coincheck^[각주:1] > Zaif^[각주:2]> QUOINEX =bitFlyer거래소> bitbank> GMO Coin> bitFlyer판매소  순이 되는 것 같습니다. 이 중, coincheck는 해외 전송이 안되고, Zaif는 시스템의 불안정성(특히 해외전송시 에러로 20시간 이상 반환도 안되는 상태가 다발)으로 거래를 피하는게 좋고 BitFlyer는 송금 반영에 너무 시간이 걸리는 문제가 있습니다.

3. 수수료·입금방법

이중 크레디트카드나 비즈인조이 결제대행에서 제공하는 데빗카드로 구입가능한 곳은 coincheck , Zaif , bitflyer 입니다. 

일본 거래소 특징은 수수료가 무료인 곳이 절반 이상이고, 이중 Zaif는 비트코인이나 모나코인 등 일정 코인 거래시 마이너스 수수료(거래마다 수수료를 오히려 돌려받는)입니다. 

※ 수수료가 무료라 해도, 아래 bitFlyer 판매소의  실시간 가격에는 캡쳐화면과 같은구매가와 판매가가 차이가 나는 갭(일명 스프레드)이 생겨, 실질적으로 이 차이가 수수료와 같은 역할을 하게됩니다.
2018년1월5일 아침5:14분 기준 bitflyer.jp 구매가격:판매가격

（2018년 1월5일am5:14기준-한국 빗섬인 경우 21,288,000원=2,252,804엔）

※ bitFlyer는 위에서 보는 판매소(販売所)와 별도로 거래당 수수료를 지불하는 거래소(取引所)와 FX로 거래할 수 있는 메뉴가 있어 좀 더 저렴히 구입가능합니다. 거래소 수수료는 1코인당 0.0015BTC정도입니다.

 

4. 신용거래 가능여부

많은 거래소가 자기자본의 몇 배까지 거래할 수 있는지 최대 레버리지를 보여줍니다. 알려진 bitflyer는 최대 25배까지(일반적으로는 15배) 빌려서 거래할 수 있고, QUOINEX 거래소와 일본 법인을 이용하는 경우 최대 50배까지 가능합니다.

5. 취급 화폐종류

BTC : Bitcoin ETH : Ethereum ETC : Ethereum Classic LSK : Lisk FCT : Factom XMR : Monero REP : Auger XRP : Ripple ZEC : Zcash XEM : NEM LTC : Litecoin DASH : DASH BCH : Bitcoin Cash

2018년 1월을 기준입니다. 취급하는 암호화폐의 종류는 시간이 지남에 따라 가감이 생길 것입니다.

6. 주요 거래소의 특징 코멘트

6-1. coincheck：https://coincheck.com/
. 주요 암호화폐 13종류를 취급하는 다양한 포트폴리오
. 부정로그인 손실 보상서비스 (1회당 100만엔까지-2단계 인증 설정필요)
. 사용이 편리하다는 평, 모바일 어플도 사용감이 쉬운편
. 대여가상 통화서비스：자신 소유의 암호화폐를 .coincheck에 빌려주고, 기간에 따라 최대 연 5%의 암호화페를 이자로 받을 수 있는 서비스
. 신용카드, 데빗카드로 구매가능
. 거래수수료 무료

. 신규법인인 경우, 계정개설이 거부된 사례가 많습니다. 일본의 심사체계는 한번 거부되면 다시는 동일 법인이름으로 개설이 불가하며, 거부되는 이유도 알려주지 않기때문에 자본금을 넉넉히 준비해야하는 등 사전 준비가 필요합니다.

. (2018년 2월 갱신) 거래소 해킹 사건 이후로, 모든 코인 전송이 금지되어있습니다. 이전에 파산한 거래소와 같은 운명으로 진전될 가능성이 농후하여 거래 금지합니다. 코인가격은 낮은 수준입니다만, 이정도 가격으로 구입가능한 거래소는 아래 설명하는 "6-5. QUOINEX" 를 이용바랍니다.

6-2. Zaif ：zaif.jp/
. 비트코인이나 모나코인 등을 거래시 마이너스 수수료
. 자체 블록체인 기술을 이용한 자체토큰 취급：ZAIF (자이) XCP (카운터 파티) BITCRISTALS (비트 크리스탈 스) SJCX (스토리지 동전 X) FSCC (휘스코 동전) PEPECASH (페페 캐시) CICC (카이카코인) NCXC (네쿠스코 인)
. 신용카드, 데빗카드로 구매가능
. 거래수수료 무료/마이너스 수수료

. (2018년 2월 갱신) 시스템이 불안전한게 큰 약점입니다. 2018년 2월 현재, 시장가 구매가 제한되어있고, 구매 후 전송시 알수없는 오류로 하루 이상의 시간이 지난 후 환불되는 케이스가 많아져 대단히 불편한 경우가 증가했습니다.

6-3. bitFlyer
. 상대적으로 적은 취급 통화：비트코인, 이더리움, 라이트코인, 비트코인캐시, 모나코인
. 자금력이 뒷받침하는 안정성：일본 3대 메가뱅크(미쓰비시UFJ, 미즈호은행, 미쓰이스미모토은행)계열 파이넨셜을 통해 참여하고, 많은 대기업이 주주로 참여한 안정성 높은 암호화폐 거래소.
. 부정로그 손실 보상서비스 (최대 500만엔)
. bitWire SHOP을 통해 비트코인으로 구매할 수 있는 샵 운영으로 이용의 폭을 넓힐 수 있음
. 리버리지 15배의 신용거래：타 거래소의 신용거래(coincheck 5qo / Zaif 7.77배)에 비해 적은 돈으로 큰 거래가 가능
. 신용카드, 데빗카드로 구매가능
. 홈페이지 이용 편의성 좋음, 고기능의 실시간 차트가 효율적

. (2018년 2월 갱신) 입금의뢰 후 반영되는데까지 시간이 5시간 이상 걸리는 경우도 많아 불편합니다.

6-4. GMO Coin
. 상대적으로 적은 취급 통화：비트코인, 이더리움, 라이트코인, 비트코인캐시, 
. 스프레드 차가 적은 전용 판매소：구매가격과 판매가격만 표시되어 수량만 지정하면 매매가 성립되는 손쉬운 거래이나, 급격한 가격 상승시 불리한 가격으로 매매가 성립될 수도 있음.
. 시장가를 기준으로, 구입가와 판매가의 차이(일명 스프레드)를 저렴하게 책정
- 예를들어 최대거래소중 하나인 bitFlyer에서 라이트 코인을 사는 경우, 아래 도표와 같이 스프레드가 951엔, 1LTC구매하는데 9,318엔이 됩니다. 
비트플라이에서 구매하는 경우

-반면 같은 시간에 GMO coin에서는 아래 캡쳐화면처럼 스프레드가 겨우 100엔으로 구입가격은 1LTC당 8044엔이됩니다. 즉, bitFlyer와 비교하면 1LTC당 1,274엔 약 13% 저렴하게 구입할 수 있습니다.  GMO coin에서 동시간 구매하는 경우

. 리버리지 25배의 신용거래：일정 손해가 나오면 강제 결제가되는 로스컷(Loss Cut) 제도를 운영하고 추가 증거금을 요구하지 않습니다,
. 효용성 탑 급인 비코레군 어플리케이션：시장가, 지정가, 역지정가 및 IFD, OCO, IFD-OCO등의 세밀한 거래 가능
. 거래수수료, 입출금수수료 무료
. 최단 2일만에 시작할 수 있는 거래시작 가능
. 취급 통화：BTC비트 코인, ETH이더리움, BCH비트코인 캐시, LTC 라이트 코인, XRP리플

6-5. QUOINEX
. 아시아 최대 비트코인 거래소：BTC비트코인, ETH이더리움 만 거래, 자본금 20억엔으로 일본 거래소중 2위
. 글러벌한 사업 전개로 해외 거래에도 편리
. 주요 거래 수수료 무료：비트 코인 / 엔 거래 수수료, 로스 컷 수수료, 계좌 개설 수수료, 계좌 유지 수수료 등이 무료
. 전세계 다양한 법정통화로 거래 가능특정 시점에 환율에 따른 유리한 가격의 통화로 거래 가능(약정가격의 0.25%수수료 
BTC / JPY , BTC / USD , BTC / EUR , BTC / AUD , BTC / SGD 싱가폴달러, BTC / HKD , BTC / CNY 인민폐, BTC / IDR 인도네시아 루피아 , BTC / PHP 필리핀 페소 , BTC / INR 인도 루피 , ETH / JPY , ETH / BTC )
. 신용거래 레버리지 법인 최대 50배, 개인 25배

. (2018년 2월 갱신) 구매가격이 coincheck정도의 최저 가격입니다. 현재까지 안정성 문제가 제시된 적은 없습니다.

6-6. bitbank
. 중국 자본으로 설립된 일본거래소입니다. 자본 안정성도 좋고, 입금반영에서 해외 전송까지 문제된 적이 한번도 없습니다. 구입가는 거의 일본 거래소중 중상 수준입니다. 실제 거래 테스트 해본 결과 일본 은행 송금→ 거래소 입금까지 약 5분, 거래소 비트코인구입 후 한국 Kobit전자지갑으로 전송 약 15분 정도로, 최단 시간 거래완료가 가능했습니다.

. 취급코인 
비트코인 (BTC) , 비트코인캐시(BCH) , 이더리움 (ETH) , 리플 (XRP) ,라이트 코인 (LTC) ,모나코인 (MONA) 

 

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